八大体系 · 风险等级 · 收益区间 · 流动性 · 合规门槛 · 家族适配场景 —— AI 资产配置、产品入库、合规筛查、回测建模、仓位风控的唯一官方产品池。
点击列名按 ID / 风险等级 / 收益下限 / 收益上限排序,左侧切换风险档位,快速锁定适配本家族的品类。
| 类别 | 流动性 | 详情 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 8.1 | 现金与超高流动性类 家族日常的安全垫与流动性底仓 | R1 极低风险 | 1.2% | 2.9% | 极高 · T+0/T+1 | 查看 |
| 8.2 | 纯固定收益类 家族资产的稳健底仓 | R1 – R2 低波动 | 2.2% | 4.2% | 高 · T+1/季度 | 查看 |
| 8.3 | 固收+ 增强类 替代传统理财的核心增值品类 | R2 – R3 主力增值核心 | 3.5% | 5.8% | 高 · 季度/年度 | 查看 |
| 8.4 | 境内标准化权益类 穿越周期的长期增值发动机 | R3 – R4 长期增值驱动 | 8% | 15% | 高 · T+1 | 查看 |
| 8.5 | 商品与对冲策略类 组合波动平滑器与通胀对冲工具 | R3 波动平滑工具 | 4% | 8% | 中 · 月度/季度 | 查看 |
| 8.6 | 公募 REITs 与不动产现金流 稳定现金流的不动产证券化资产 | R2 – R3 被动收益底仓 | 3.5% | 6% | 中 · 二级市场 | 查看 |
| 8.7 | 一级私募与低流动性另类 跨代财富增值的长期超额引擎 | R4 – R5 长期超额增厚 | 10% | 18% | 极低 · 3–10 年锁定 | 查看 |
| 8.8 | 家族保障与架构隔离类 家族财富的隔离、传承与税务架构 | 专属工具型 · 不计波动仓位 | — | — | 低 · 终身/设立期 | 查看 |
※ 风险等级、收益区间为系统基于 2026 最新合规口径的参考值,具体仍以单只产品合同与披露文件为准。
银行/国家信用兜底 · 50 万存款保险 · 几乎零波动 · 无本金风险
家族日常备用金、应急资金底座、隔夜理财、极端行情避险底仓
AI 强制保底 5% 仓位,永不空仓;组合流动性安全垫。
低信用风险 · 净值波动极小 · 期限灵活 · 无权益敞口
家族资产稳健底仓 · 本金安全优先 · 中老年家族保守配置
货币收紧 / 经济下行周期 AI 自动增配。
固收打底 · 小比例权益/可转债增厚 · 最大回撤可控 · 替代传统理财的核心品类
家族中长期主力增值 · 闲置资金稳健增厚 · 平衡波动与收益
全周期常备配置,震荡市优先增配。
波动偏高 · 长期收益优异 · 通胀对冲 · 资产增值能力强
家族长期财富增值 · 对抗货币贬值 · 跨周期资产增厚 · 年轻进取型家族
经济复苏 / 货币宽松周期 AI 自动提仓;高估值过热行业自动降仓。
与 A 股低相关性 · 抗通胀 · 对冲股市回撤 · 震荡熊市表现优
组合风险对冲 · 平滑整体回撤 · 通胀上行周期保值 · 提升夏普比率
全周期小比例常备,通胀周期 AI 自动提仓。
稳定分红现金流 · 抗周期 · 抗通胀 · 兼具固收稳健与资产增值
家族长期被动收入 · 养老现金流储备 · 跨周期保值 · 替代部分固收
平衡型组合核心标配 · 拉长组合久期 · 增厚被动收入。
锁定期长 · 流动性低 · 超额收益潜力高 · 适配超长线配置
家族长线资产布局 · 跨代财富增值 · 大额资产多元化分散
系统强制低流动性资产总占比 ≤ 30%,AI 自动测算锁定期与流动性压力。
资产隔离 · 债务/婚姻风险隔离 · 定向传承 · 税务优化
家族财富保全 · 代际传承 · 风险隔离 · 税务筹划 · 家风资产定向分配
AI 根据家族年龄结构、婚姻状况、传承需求自动测算配置额度。
系统对所有境内产品自动生成多维标签,用于 AI 自动筛选、自动配比、自动调仓、自动风控。
银行存款 / 大额存单、国债、政策性债、全品类公募基金、ETF、银行理财子净值理财、固收+、公募 REITs、合规备案私募、标准化信托、场内对冲产品、合规保险信托产品
无备案非标、违规嵌套理财、场外高杠杆产品、无资质私募、监管清理类产品、资金池产品、期限错配违规产品
权益、可转债、成长赛道 ETF、REITs
现金 / 纯固收
大额存单、高等级债券、短债基金、现金理财
权益 / 商品
黄金、大宗商品、REITs、实物不动产
纯权益资产
高等级固收 + 现金
高波动私募、赛道权益
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