解决方案

八大业务中台,一个 AI 财富大脑

从全资产台账到家族治理,从智能投研到传承推演,覆盖中国家族办公室的完整业务链路。

模块 4.1

家族全资产 AI 智能总账

覆盖现金、理财、基金、股票、债券、私募、FOF、非标债权、股权、合伙份额、不动产、艺术品、信托、保险、离岸账户与跨境投资。AI 自动归集、估值、汇率折算,生成品类/地域/流动性/期限/风险结构全景图谱。

模块 4.2

LLM 自动摘要研报、提炼观点、政策利好/利空识别,形成每日 AI 投研内参。基于风险偏好与传承目标输出五档配置方案,支持历史回测、夏普测算、调仓建议。

模块 4.3

集中度、行业、品类、久期、杠杆、流动性、回撤多维监测。基于知识图谱穿透关联主体,抓取司法、质押、失信、负面舆情。自动校验私募合格投资者与产品准入。

模块 4.4

成员身份、代际关系、婚姻状态、继承人与权益归属全档案。AI 穿透多层股权,模拟增资、减资、转让、拆分对财富、税负、控制权的影响。

模块 4.5

根据家族结构、年龄、婚姻、子女数量,自动生成平均分配、阶梯分配、信托隔离、遗嘱传承多套方案。多维比对税负成本、隔离效果、纠纷风险与稳定性。

模块 4.6

覆盖股权转让、股东分红、房产交易、企业经营与跨境涉税测算,AI 输出合规筹划路径。家族开支、教育、医疗、慈善与企业偿债的中长期现金流滚动预测。

模块 4.7

按角色 + 家族维度 + 资产类别 + 敏感等级实现可见/只读/可操作/脱敏四级权限。IP 白名单、双因素登录、敏感操作二次审批,操作与导出日志永久留存。

模块 4.8

资产全景、收益、风险、配置优化报告自动生成。AI 自然语言撰写分析总结、风险提示与下季度建议。支持定时推送、PDF 加密导出、家族专属模板。

实景印象